Метка: #рейтинг

Рубрики
Главная

Как одолжить выгоднее: «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших кредитов наличными в мае 2023 года

«Выберу.ру» составил рейтинг банков с самыми выгодные людям потребительскими кредитами наличными для решения личных финансовых задач.

фото: Как одолжить выгоднее: «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших кредитов наличными в мае 2023 года

В ходе исследования аналитики финансового маркетплейса «Выберу.ру» сравнили текущие параметры кредитов наличными в ТОП-100 российских банков по активам на 01.02.22г. Результатом экспертного анализа и расчётов кредитного калькулятора сервиса стал рейтинг продуктов по двум группам кредитных организаций:

·        Лучшие кредиты наличными в мае 2023 банков ТОП 1-50;

·        Лучшие кредиты наличными в мае 2023 банков ТОП 51-100.

Методика, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать потребительские кредиты не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев были использованы: полная стоимость кредита; коэффициент, отражающий диапазон минимальной (рекламной) и максимальной (в тарифах) процентной ставки по кредиту; размер ежемесячных платежей. На место банка в рейтинге влияли такие параметры, как: сумма кредита и максимальный срок кредитования. Кроме того, при рейтинговании мы рассматривали условия для снижения ставки, включая страхование. В алгоритме дополнительно учитывался индикатор значимости банка на финансовом рынке страны. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

На первом месте майского рейтинга в группе ТОП 1-50 кредит «Просто деньги» Росбанка по рекордно низкой ставке от 0,9% и сроком кредитования – до 7 лет. В тройке лидеров — кредитные продукты МТС Банка (от 1,9%) и ПСБ (от 3,5%). Далее в ТОП-10 в порядке убывания продукты преимущественно крупнейших федеральных банков: Тинькофф Банка, Россельхозбанка, УБРиР, Газпромбанка, Банка Уралсиб, Банка «Открытие», Сбербанка.

Лидером майского рейтинга в группе ТОП 51-100 стал кредит «Запросто» Банка «Синара» по ставке от 2% и сроком кредитования – до 5 лет. На втором и третьем местах — кредитные продукты Банка «Клюква» (от 4,5%) и Банка «Форштадт» (от 4,5%). Далее в ТОП-10 в порядке убывания продукты ведущих региональных банков: Кредит Урал Банка, Банка «Дальневосточный», Банка «Левобережный», Металлинвестбанка, Энергобанка, Примсоцбанка.

«Начиная с марта 2023 потребительское кредитование ускорилось до докризисных уровней, отметил ЦБ. Темп роста за месяц вырос до 1,4%. Во многом это стало результатом агрессивной маркетинговой политики банков. Вслед за лидерами сектора средние и небольшие кредитные организации продолжали снижать кредитные ставки до рекордных минимумов за десять лет. Кроме того, ряд кредиторов теперь предлагают заёмщикам опцию «понижай ставку». Она позволяет брать в долг под меньший процент. Но несмотря на это, по данным нашего финансового маркетплейса, количество апрельских онлайн-запросов потребителей в текущем году было на четверть меньше, чем годом ранее. Это говорит о том, что люди по-прежнему не готовы менять сберегательную модель и осторожны в кредитовании. На нашем финансовом маркетплейсе «Выберу.ру» динамика спроса посетителей соответствует рыночным трендам. С начала мая количество просмотров каталога с кредитами незначительно растёт – около 2% в неделю. С помощью калькулятора «Выберу.ру» потенциальные заемщики могут сравнить 588 предложений банков и отправить онлайн-заявку в кредитную организацию. Помимо жителей двух столиц и Подмосковья в мае активнее других интересовались кредитами наличными будущие заёмщики из Краснодара, Уфы, Иркутска, Ханты-Мансийска, Барнаула и Оренбурга», — отметила директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг кредитов можно изучить по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/kredity/podbor/best-credits-may-top1-50-2023/

https://www.vbr.ru/banki/kredity/podbor/best-credits-may-top51-100-2023/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рубрики
Главная

«Выберу.ру»: «ДоброЗайм» стал лидером рейтинга лучших микрозаймов в мае 2023 года

«Выберу.ру» изучил онлайн-займы микрофинансовых организаций (МФО) и составил рейтинг наиболее востребованных у людей продуктов «Лучшие микрозаймы от 30 дней до 1 года». «ДоброЗайм» (МФК «Саммит») занял первое место в исследовании с продуктом «Займ».

фото: «Выберу.ру»: «ДоброЗайм» стал лидером рейтинга лучших микрозаймов в мае 2023 года

В ходе подготовки рейтинга эксперты «Выберу.ру» сравнили условия займов на длинный срок (до 1 года) в линейках ТОП-200 ведущих микрокредиторов страны. При составлении рейтинга ключевыми показателями для расчёта являлись размер процентной ставки, сумма и полная стоимость займа за весь срок кредитования. В формулу были включены коэффициенты, отражающие онлайн-спрос на продукт, показатели деятельности МФО на рынке, в том числе возраст компании, количество продуктов в линейке. Все компании, представленные в рейтинге, входят в государственный реестр ЦБ РФ.

В результате проведенного исследования продукт «ДоброЗайма» набрал максимальное количество рейтинговых баллов, став по совокупности факторов более выгодным для заёмщиков решением. Помимо ставки кредитования (0,91% в день) среди преимуществ займа – выбор срока кредитования от нескольких дней до года. Сумма займа – 30 тыс. рублей. Её можно получить, отправив онлайн-заявку на сайте «ДоброЗайм», а также с помощью сервиса «Выберу.ру». Запрос будет рассмотрен кредитором в течение 5 минут, и после одобрения деньги сразу поступят на карту или счёт клиента. Стать заёмщиком «ДоброЗайм» может гражданин РФ, которому исполнилось 19 лет. Предельный возраст для получения займа – 90 лет, это максимальная верхняя граница кредитования на рынке микрокредитов. Для погашения долга клиенту доступны несколько удобных способов – безналичным переводом с карты через интернет-банк, на сайте кредитора, в платёжном терминале.

Как отметил исполнительный директор «Выберу.ру» Ярослав Баджурак: «Согласно данным Центробанка, показатели рынка микрозаймов восстановились во втором полугодии 2022 года за счёт реализации отложенного спроса населения и адаптации МФО к новым условиям. Вместе с тем, с начала года мы видим снижение онлайн-спроса потребителей на микрозаймы. В первом квартале количество онлайн-запросов пока остаётся на 21%, чем в аналогичный период годом ранее. Однако количество просмотров каталога с займами на нашем сервисе резко выросло в апреле – в 1,3 раза по сравнению с началом года. На наш взгляд, это свидетельствует о росте потребительской активности на фоне невысокой платежеспособности. Люди вновь обращаются за деньгами в МФО. Раздел с микрозаймами на „Выберу.ру‟ с начала года посетили почти 1 млн человек. А онлайн-продукт „ДоброЗайм‟ входит в число наиболее популярных по просмотрам займов. В мае наибольший спрос на микрокредиты мы видим в Подмосковье, Башкирии, Красноярске, городах ДФО и в Архангельске».

В свою очередь, руководитель отдела маркетинга «Доброзайма» Алексей Ильин подчеркнул важность для МФО высокой сторонней экспертной оценки продукта. «Нас отличают достаточно крупные по меркам рынка лимиты по суммам займов, привычные многим категориям клиентов (в том числе, за счет схожести с банковскими потребительскими кредитами). При этом большинству заемщиков дается право самостоятельно выбрать срок займа. Таким образом, клиент может сам определить основные условия, ориентируясь на цель займа и ежемесячный платеж. Проще говоря, сколько именно денег ему нужно для покрытия своих потребностей и какой по размеру регулярный платеж будет более комфортен? Мы видим это как в средних показателях сумм, так и в сроках выданных займов. В частности, растет популярность «длинных займов» (на год)», – отметил Алексей Ильин.

 

Полную версию рейтинга можно посмотреть по ссылке:

https://www.vbr.ru/mfo/zaimy/podbor/best-loans-from-30-days-may-2023/

«Доброзайм» (МФК «Саммит») – микрофинансовая компания, специализирующаяся на среднесрочных займах. Входит в топ-15 российских МФО по общей сумме выдаваемых займов (в 2022 г. она составила более 4 млрд руб). Компания работает на рынке с 2011 года, состоит в государственном реестре МФО и в реестре членов СРО «МиР». 

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рубрики
Главная

«Выберу.ру»: вклад «ТКБ.Хит» – лучший для сбережений в мае 2023 года

Банк ТКБ возглавил рейтинг крупнейших банков страны по итогам исследования Лучшие долгосрочные вклады в мае 2023 года.

фото: «Выберу.ру»: вклад «ТКБ.Хит» – лучший для сбережений в мае 2023 года 

Аналитики финансового маркетплейса «Выберу.ру» сравнили параметры продуктов ТОП-100 российских банков. В ходе исследования мы собрали ТОП-20 наиболее доходных и удобных людям вкладов на длинный срок.

Методика расчетов, использованная «Выберу.ру», ранжирует розничные депозиты не только по величине процентных ставок. В качестве значимого критерия рассматривался размер дохода, который получает вкладчик, разместив на депозит минимальную сумму на максимальный срок. В расчёты включались коэффициенты, отражающие механизм начисления процентов, возможность снятия денег и пополнения вклада. Кроме того, мы брали во внимание наличие онлайн-сервисов, позволяющих дистанционно открыть вклад и пользоваться процентами. Дополнительно в алгоритме учитывался индикатор значимости банка на финансовом рынке. В рейтинг вошли продукты банков-участников государственной системы страхования вкладов. Сам рейтинг – это некоммерческое и нерекламное исследование.

В результате проведенного сравнительного анализа вклад ТКБ.Хит от Транскапиталбанка набрал максимальное количество рейтинговых баллов, став одним из наиболее выгодных инструментов для клиентов. Среди преимуществ ТКБ.Хит «Выберу.ру» выделяет максимальную на рынке процентную ставку – до 11% годовых при размещении денег новыми клиентами на 1110 дней. Высокие проценты банк начислит на минимальную сумму вклада – от 50 тыс. рублей. Важное преимущество продукта, выгодно отличающее его от предложений конкурентов, – дистанционное открытие вклада с доставкой документов в десятки городов страны. Для доступа в мобильный банк новым клиентам понадобится карта ТКБ, которую можно заказать дистанционно и получить из рук курьера кредитной организации. Проценты по «ТКБ.Хит» выплачиваются в конце срока вклада на накопительный счёт или карту – по выбору клиента.

Как отметил исполнительный директор «Выберу.ру» Ярослав Баджурак: «С начала 2023 года «ТКБ.Хит» остаётся одним из наиболее востребованных вкладов для наших пользователей. Он сохраняет лидерские позиции по совокупности критериев в рейтингах и успешно конкурирует со сберегательными продуктами розничных лидеров страны, оставаясь в топе онлайн-запросов на нашем финансовом маркетплейсе. Мы видим, что число просмотров вклада ТКБ ежемесячно прибавляет по 6%-8%. В течение 2023 года его условиями интересовались почти 10 тыс. пользователей. В мае наибольшая активность в подборе «ТКБ.Хит» была отмечена в двух столицах, Подмосковье, Новосибирске, Самаре и Ростове-на-Дону». 

 

Алексей Глушенков, дирекция розничных продуктов банковской группы ТКБ: «ТКБ.Хит — наиболее популярный вклад в нашей депозитной линейке, — появился в конце 3 квартала прошлого года и отличался повышенной доходностью по самым востребованным срокам в тот период — на 3 и 6 месяцев. С ноября 2022 года мы отметили возвращение интереса вкладчиков к долгосрочным депозитам, и предлагаем клиентам новые периоды вклада с увеличенной доходностью». 

Весь рейтинг вкладов можно изучить по ссылке:

https://www.vbr.ru/banki/transkapitalbank/deposity/tkb-hit—dlya-novih-klientov-/

Справка о банковской группе ТКБ: в банковскую группу ТКБ входит ТКБ БАНК ПАО и ИНВЕСТТОРГБАНК АО. Банковская группа ТКБ входит в топ-30 банков России, представлена в ключевых регионах Российской Федерации. Стратегические бизнес-линии деятельности группы ТКБ: финансовые услуги корпоративному сектору, в том числе по направлению малого и среднего бизнеса, лизинг, факторинг, а также банковское обслуживание частных клиентов. Банковская группа ТКБ – официальный спонсор футбольного клуба «Локомотив».



«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рубрики
Главная

Как сберечь без риска. «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших краткосрочных вкладов в рублях в мае 2023 года

«Выберу.ру» составил рейтинг банков с наиболее выгодными людям вкладами в рублях при размещении денег на короткий срок — до 91 дня.

фото: Как сберечь без риска. «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших краткосрочных вкладов в рублях в мае 2023 года

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили параметры рублёвых депозитов со сроком размещения от одного до трёх месяцев в линейках российских банков из ТОП-100 по активам (на 01.02.22г.). В результате был подготовлен рейтинг по двум группам кредитных организаций:

·        Лучшие краткосрочные вклады в мае 2023 года банков ТОП 1-50;

·        Лучшие краткосрочные вклады в мае 2023 года банков ТОП 51-100.

Методика расчетов, которую «Выберу.ру» применил в исследовании, позволила ранжировать вклады не только по размерам процентных ставок. В качестве значимых критериев были использованы: срок вклада, минимальная сумма вклада, наличие капитализации процентов, условия онлайн-оформления, пополнения и снятия денег. В формулу включен размер реального дохода, который получает вкладчик в конце срока. В алгоритме расчёта учтён индикатор значимости банка на финансовом рынке. Банки, чьи продукты вошли в рейтинг, являются участниками государственной системы страхования вкладов. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Возглавил майский рейтинг лучших краткосрочных вкладов в рублях Транскапиталбанк (ТКБ) с вкладом «ТКБ.Хит» со ставкой — до 7,5% на 91 день. В тройке лидеров депозиты Банка «Таврический» (до 7,8%) и Банка Ренессанс (до 7,5%). Далее в ТОП-10 рейтинга предложения преимущественно крупных федеральных кредитных организаций: МКБ, Абсолют Банка, Альфа-Банка, Банка ДОМ.РФ, Банка «Пересвет», ВБРР, МТС Банка.

На первом месте рейтинга в группе 51-100 — АТБ с вкладом «АТБ. Вклад онлайн» по ставке — до 7,8% на 91 день. На втором и третьем местах длинные вклады Банк «Левобережный» (до 7,4%) и Банка «Дальневосточный» (до 7,8%). Далее в порядке убывания вклады ведущих региональных кредитных организаций: Энерготрансбанка, Банка «Центр-инвест», Банка «Синара», Челиндбанка, Фора-Банка, Банка Союз, Севергазбанка.

«Из-за высокой неопределённости в экономике страны люди предпочитают копить деньги, а не тратить – считает ЦБ. Данные регулятора говорят о том, что средства на срочных депозитах росли в феврале и марте одинаковыми темпами – плюс 0,9% ежемесячно. Кроме того, многие банки в апреле и мае продолжали повышать ставки по розничным депозитам, включая вклады на короткие сроки. В результате, по данным индекса вкладов «Выберу.ру», с начала года средние ставки в ТОП-100 банков выросли на 17 п.п. А у лидеров розницы уровень процентов по коротким вкладам достиг 7%, что говорит об усилении конкуренции за деньги вкладчиков, которая выгодна клиентам. Правда, потребительский онлайн-спрос на вклады оставался низким. В апреле его показатель достиг минимума за последние полгода. По сравнению с аналогичным месяцем прошлого года онлайн-спрос упал в 1,9 раз. Аналогичную динамику мы видим на нашем маркетплейсе. Причём количество просмотров каталога с вкладами практически не росло и в первой половине мая. На наш взгляд, это связано со общим снижением доходов населения. Вместе с тем, пользователям «Выберу.ру» доступны 1495 предложений депозитов от всех банков страны. Выбрав наиболее доходный с помощью калькулятора вкладов, будущие клиенты оправляют онлайн-заявки в кредитные организации. В мае активно подбирают депозиты жители обеих столиц и будущие вкладчики из Нижнего Новгорода, Самары, Саратова, Уфы, Рязани и Владивостока», — рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг вкладов можно изучить по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/deposity/podbor/best-deposits-short-top-1-50-may-2023/

https://www.vbr.ru/banki/deposity/podbor/best-deposits-short-top-51-100-may-2023/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рубрики
Главная

С наличными и без процентов. «Выберу.ру» составил рейтинг лучших кредитных карт в мае 2023 года

«Выберу.ру» впервые подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными заёмщикам кредитными картами для снятия наличных без комиссий и без потери льготного периода. 

фото: С наличными и без процентов. «Выберу.ру» составил рейтинг лучших кредитных карт в мае 2023 года

В ходе исследования аналитики финансового маркетплейса изучили продуктовые линейки первой сотни российских банков по объемам розничного кредитования (на 01.02.22г). С помощью кредитного калькулятора «Выберу.ру» мы сравнили условия и собрали топ-предложений в рейтинге «Лучшие кредитные карты для снятия наличных в мае 2023 года».

При ранжировании кредитных карт ключевыми критериями являлись – ежемесячный бесплатный лимит снятия наличных и включение этой операции в льготный период. Кроме того, в расчёте использовались такие параметры, как: минимальная ставка и лимит кредитования, величина кешбэка и длительность льготного периода – более 50 дней. В методике вычислений учитывались: диапазон между рекламной ставкой и процентами в тарифах банков, условия обмена бонусов на рубли, набор дополнительных сервисов, включая онлайн-управление категориями кешбэка, стоимость годового обслуживания, возможность бесплатного онлайн-оформления карты и выбора способа доставки. Дополнительно мы брали во внимание критерий значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Лидером рейтинга стала «Кредитная карта 120 дней» Банка «Открытие» со снятием наличных до 50 тыс. рублей в месяц без комиссий и без потери льготного периода. В тройке лидеров кредитки – «Универсальная карта» АТБ и карта «Разумная» Банка Ренессанс. Далее в рейтинге предложения: ВТБ, Росбанка, ТКБ, «Кубань Кредит» Банка, Банка «Синара».

«Банки не рекомендуют использовать «кредитки» для снятия наличных и стимулируют использовать карты для безналичных расходов. Но мы видим из онлайн-запросов потребителей, что спрос на кредитные карты со снятием наличных сопоставим с таким популярным для карт условием, как кешбэк. Из-за падения реальных доходов люди, порой, вынуждены снимать деньги с «кредитки» и ищут возможность делать это без комиссий и без потери льготного периода. Однако большинство банков хоть и позволяют брать наличные со счёта кредитной карты, но отменяют беспроцентный период и назначают повышенные проценты за данную операцию. Тем не менее на рынке есть решения, которые мы впервые представили в рейтинге. Добавим, что в мае на нашем финансовом маркетплейсе количество просмотров каталога с кредитными картами для снятия наличных входит в топ-3 по популярности. Наиболее активно такие карты изучают посетители из Москвы, Подмосковья, Санкт-Петербурга и Екатеринбурга», – отметила директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылке: https://www.vbr.ru/banki/kreditnyekarty/podbor/best-credit-cards-withdrawals-may-2023/

Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рубрики
Главная

С кешбэком «на всё». «Выберу.ру» составил рейтинг лучших кредитных карт за апрель 2023 года

«Выберу.ру» подготовил рейтинг банков с наиболее выгодными заёмщикам кредитными картами благодаря кешбэку на все покупки и максимальному льготному периоду. 

фото: С кешбэком «на всё». «Выберу.ру» составил рейтинг лучших кредитных карт за апрель 2023 года

В ходе исследования аналитики финансового маркетплейса изучили продуктовые линейки первой сотни российских банков по объемам розничного кредитования (на 01.02.22г). С помощью кредитного калькулятора «Выберу.ру» мы сравнили условия и собрали ТОП-20 предложений в рейтинге «Лучшие кредитные карты с кешбэком в категории «на всё» в апреле 2023 года».

При ранжировании кредитных карт весомыми переменными являлись величина кешбэка и длительность льготного периода – более 50 дней. В расчёт были включены минимальная ставка и лимит кредитования, а также годовая стоимость обслуживания карты. В методике вычислений использовались такие показатели как: диапазон между рекламной ставкой и процентами в тарифах банков, условия обмена бонусов на рубли, размер комиссии и ставка на снятие наличных, возможность онлайн-оформления карты и выбора способа доставки, набор дополнительных сервисов, включая онлайн-управление категориями кешбэка. Дополнительно рассматривался критерий значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Лидером рейтинга стала «Кредитная карта 120 дней» Банка «Открытие» с кешбэком до 5% за все покупки (максимум до 3000 бонусных рублей клиентам без премиального статуса). В тройке лидеров кредитки – «Карта возможностей» ВТБ и «Универсальная карта» АТБ. Далее в рейтинге предложения: МКБ, Почта Банка, Росбанка, Тинькофф Банка, ЮниКредит Банка, МТС Банка, Банка Русский Стандарт.

«По итогам I квартала 2023 года ЦБ отметил ускорение потребительского кредитования до докризисного уровня. Однако онлайн-спрос заёмщиков на кредитные карты в апреле оказался в 1,7 раз ниже, чем годом ранее. А количество онлайн-запросов с начала года увеличилось лишь на 6%. Данные потребительской активности пока не позволяют говорить о восстановлении спроса. Многие клиенты по-прежнему проявляют осторожность и не готовы брать новые кредитные карты. К тому же банки немного увеличили максимальные проценты по «кредиткам», хотя и предложили выгодную опцию «кешбэка» в дополнение к длинным льготным периодам. Вместе с тем на нашем финансовом маркетплейсе к началу II квартала мы зафиксировали резкий всплеск спроса на «кредитки» – почти в 1,6 раз по сравнению с январём. За апрель количество визитов в каталог «Выберу.ру» с кредитными картами прибавило ещё 1,5%. Посетители изучали условия 239 кредитных карт, предложенных банками страны, включая 110 карт с кешбэком. Сравнив параметры продуктов с помощью калькулятора, люди отправляли заявки в банки-кредиторы. За первую декаду мая помимо пользователей из двух столиц наиболее активно подбирали кредитки жители Подмосковья, Башкортостана, Красноярска, Волгограда, Перми, Омска и Алтайского края», – отметила директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылке: https://www.vbr.ru/banki/kreditnyekarty/podbor/best-credit-cards-for-all-april-2023/

Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рубрики
Главная

С кешбэком и доходом. «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших дебетовых карт с кешбэком в супермаркетах за апрель 2023 года

«Выберу.ру» составил рейтинг банков с наиболее выгодными людям дебетовыми картами благодаря максимальному кешбэку за покупки в супермаркетах.

фото: С кешбэком и доходом. «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших дебетовых карт с кешбэком в супермаркетах за апрель 2023 года

В ходе исследования эксперты финансового маркетплейса «Выберу.ру» изучили текущие параметры продуктов ТОП-100 российских банков по активам (на 01.02.22г.). Результатом анализа и расчётов стал рейтинг Лучшие дебетовые карты с кешбэком в супермаркетах в апреле 2023 года.

Методика расчётов позволила ранжировать дебетовые карты не только по размеру кешбэка. Учитывались стоимость выпуска и обслуживания пластика, размер и условия начисления процентов на остаток средств карты, лимиты на снятие наличных без комиссий и на бесплатные переводы, а также стоимость услуги sms-информирования. В расчёты включались коэффициенты, отражающие дополнительные бонусы из программ лояльности банков, включая курсы обмена баллов на рубли и величину кешбэка на все покупки. Также в алгоритме использовался индикатор значимости кредитной организации на финансовом рынке. В рейтинг вошли продукты банков-участников государственной системы страхования вкладов. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Лучшей картой для расчётов в супермаркетах, по версии «Выберу.ру», в апреле стала «дебетовка» «Умная карта «Мир»» Газпромбанка с максимальным кешбэком до 100%, с бесплатным обслуживанием и снятием наличных, а также с начислением 10% по накопительному счёту для новых клиентов. На второй и третьей строчках дебетовые карты «Tinkoff Black» Тинькофф Банка и «ВездеДоход «UnionPay»» Почта Банка. Далее в рейтинге в порядке убывания продукты: Ак Барс Банка, Альфа-Банка, ВТБ, Газэнергобанка, МТС Банка, Примсоцбанка, ВУЗ-Банка.

 «В 2023 году спрос потребителей на дебетовые карты, включая продукты с кешбэком, практически не растёт, несмотря на агрессивные рекламные кампании банков. Как показывает наша статистика, по итогам апреля 2023 года количество онлайн-запросов на «дебетовки» по сравнению с аналогичным периодом прошлого года пока остаётся меньше на 16%. Во многом, это связано с насыщением рынка отечественным продуктом «Мир» и продлением по сроку действия карт иностранных платёжных систем. Вместе с тем, на нашем финансовом маркетплейсе в апреле мы видим положительную динамику и незначительное восстановление спроса. Количество просмотров каталога с дебетовыми картами с кешбэком еженедельно прибавляло до 6% и по итогам месяца практически приблизилось к апрельскому показателю годом ранее. Всем, кто подбирает выгодную карту на нашем маркетплейсе, в мае доступны 477 продуктов всех банков страны. Наибольшее количество посещений страниц с картами мы отметили у пользователей из двух столиц, Липецка, Череповца, Нижнего Новгорода, Воронежа и Новосибирска. Люди выбирали подходящий продукт на сервисе и сразу оправляли онлайн-заявки в банки», – подчеркнула директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг лучших дебетовых карт можно изучить по ссылке: https://www.vbr.ru/banki/debetovyekarty/podbor/best-debet-cards-supermarket-april-2023/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рубрики
Главная

Как не переплачивать по кредиту. «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших программ рефинансирования в апреле 2023 года

«Выберу.ру» составил рейтинг банков с наиболее выгодными программами рефинансирования потребительских кредитов наличными для снижения долговой нагрузки заёмщиков.

фото: Как не переплачивать по кредиту. «Выберу.ру» подготовил рейтинг лучших программ рефинансирования в апреле 2023 года

 

С помощью калькулятора «Выберу.ру» аналитики сервиса сравнили текущие условия программ рефинансирования из линеек двух групп российских банков по объемам розничного кредитования (на 01.02.2022 г.) – ТОП 1-50 и 51-100. В результате по каждой сформирован рейтинг в апреле 2023 года:

При ранжировании продуктов рефинансирования весомыми переменными являлись значение процентной ставки, размер ежемесячных платежей и полная стоимость кредита. В расчет включались сумма и срок программы рефинансирования. Были учтены такие параметры как: возможность объединения нескольких кредитов, наличие страховки и её влияние на снижение ставки, опция для понижения ставки, условия досрочного погашения, количество документов для подтверждения платежеспособности заёмщика, оформление онлайн. Дополнительно рассматривался критерий значимости банка на финансовом рынке. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное исследование.

Возглавил апрельский рейтинг лучших программ рефинансирования кредитов – Росбанк с продуктом «Рефинансирование кредита», адресованный зарплатным клиентам банка, по ставке от 0,9% годовых. В тройке лидеров – ПСБ (от 3,5%) и Россельхозбанк (от 3,9%). Далее в рейтинге кредитные программы рефинансирования: Газпромбанка, Сбербанка, Банка «Открытие», Альфа-Банка, Банка Уралсиб, АТБ, ВТБ.

Лидером рейтинга в группе 51-100 стал Банк «Левобережный» с рефинансированием кредита по ставке от 4,9%. Вторую и третью позицию заняли продукты Челиндбанка (от 5,0%) и Металлинвестбанка (от 5,5%). В десятке лидеров исследования программы: Энергобанка, Банка «Оренбург», Банка «Дальневосточный», «Кубань Кредит» Банка, Генбанка, Севергазбанка, Банка «Клюква».

«Благодаря тому, что Центробанк не менял ключевую ставку больше полугода (7,5% с 16.09.2022г.), банки уменьшили проценты по программам рефинансирования потребительских кредитов до рекордных значений за последние десять лет. А в I квартале 2023 года средние ставки рефинансирования дополнительно сократились на 0,5%-1%, и появились новые продукты в линейках банков. Регулятор отметил, что в марте возросла потребительская активность и темпы розничного кредитования вернулись на докризисный уровень. В свою очередь, мы видим, что за квартал онлайн-спрос на программы рефинансирования увеличился на 20%. Заёмщики стремятся не переплачивать по кредитам, поэтому используют текущие низкие ставки и рефинансируют долги. Сопоставимые данные потребительского спроса мы фиксируем на нашем маркетплейсе. Число онлайн-просмотров раздела с программами рефинансирования продолжает расти в апреле, правда, незначительно меньшими темпами, чем в марте. Наиболее активно в начале II квартала изучали способ сэкономить не только заёмщики двух столиц, но и пользователи из Ханты-Мансийска, Нижнего Новгорода, Новосибирска, Челябинска, Екатеринбурга и Тюмени. С помощью калькулятора сервиса они сравнивали условия 117 продуктов в каталоге «Выберу.ру» с программами рефинансирования всех банков и, подобрав наиболее выгодный, сразу отправляли онлайн-заявки кредиторам», – рассказала директор по контенту и аналитике «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Весь рейтинг доступен по ссылкам:

https://www.vbr.ru/banki/kredity/podbor/best-refinance-credits-top-1-50-april-2023/

https://www.vbr.ru/banki/kredity/podbor/best-refinance-credits-top-51-100-april-2023/    

«Выберу.ру» www.vbr.ru – проект IT-компании «DD Planet» – сервис сравнения и подбора банковских, страховых, финансовых и образовательных продуктов, входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны. Ежемесячная посещаемость сервиса – более 7 000 000 человек. Аудитория маркетплейса – физические лица, индивидуальные предприниматели и малый бизнес, заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 328 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 153 МФО, 54 НПФ, а также почти 6000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017. В марте 2020 года был включен в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ. По итогам 2022 года «Выберу.ру» вошел в ТОП-5 наиболее цитируемых финансовых СМИ в рейтинге Медиалогии.

Рубрики
Главная

Вместо кредита: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших микрозаймов МФО

Аналитический департамент финтех-сервиса «Выберу.ру» (www.vbr.ru)  изучил онлайн-займы МФО и составил рейтинг самых популярных предложений.

фото: Вместо кредита: «Выберу.ру» составил рейтинг лучших микрозаймов МФО

 

В ходе исследования эксперты «Выберу.ру» сравнили условия займов двух видов – краткосрочные «до зарплаты» и займы до 1 года. При составлении рейтинга ключевыми показателями для расчёта являлись размер процентной ставки и полная стоимость займа. В формулу были включены коэффициенты, отражающие показатели деятельности МФО на рынке, в том числе – возраст компании, количество займов в линейке. Все компании, представленные в рейтинге, входят в государственный реестр ЦБ РФ. Исследование «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

В результате по каждому виду займа был сформирован итоговый рейтинг:

·        Лучшие микрозаймы до 30 дней

·        Лучшие микрозаймы от 30 дней до 1 года

Первое место рейтинга в группе коротких микрозаймов занял «Срочный микрозайм» МФО «ZAYMIGO». В тройке лидеров продукты «CreditPlus» и «Точка Займа». Далее в десятке лидеров в порядке убывания займы: «Moneyfaktura»; «CredirStar»; «Ezaem»; «Vivus.ru»; «Moneza»; «Надо денег», «Кэш поинт».

Лидер рейтинга в группе длинных займов — продукт «Займ на карту» МФО «Baboskin». На второй и третьей строчках – займы «Kviki» и «Кэшдрайв». В десятку лидеров вошли продукты кредиторов: «КометаЗайм», «ВыручайДеньги», «КонтактКредит», «Империалъ», «МигКредит», «Быстроденьги», «Срочно Деньги».

За последние 8 месяцев объем беззалогового кредитования населения превысил показатели 2019 года и, по данным регулятора, достиг рекордного уровня за всю историю наблюдений с 1991 года. На фоне растущей инфляции у людей остается все меньше собственных средств. Это вынуждает их обращаться за деньгами к кредиторам. Однако банки по-прежнему одобряют лишь около трети заявок. Поэтому в ситуации, когда срочно нужны деньги, единственным решением остается микрозаем. К августу займами МФО уже воспользовались свыше 11,9 млн человек — на 32,2% больше, чем годом ранее.

«Несмотря на рекордные выдачи микрозаймов, онлайн-спрос людей на этот вид кредита снижался. По нашим данным, такая тенденция складывалась на рынке в течение всех летних месяцев после пиковых значений в мае. Вместе с тем количество запросов в августе вдвое превышает показатель предыдущего года — больше 5 млн. человек искали заем. За этот же период количество визитов пользователей в наш раздел со всеми займами МФО выросло почти в пять раз. С помощью калькулятора «Выберу.ру» потенциальный заемщик в режиме онлайн может оценить свои расходы по любому из 186 предложений, а затем отправить заявку напрямую в кредитную организацию. Наибольший спрос на предложения МФО мы отметили в городах Сибири и Дальнего Востока, его динамика опережала обе столицы и другие регионы, — отметила руководитель службы новостей и PR «Выберу.ру» Ирина Андриевская.

Полную версию рейтинга можно посмотреть по ссылкам:

https://www.vbr.ru/mfo/mikrozaymy/podbor/best-loans-30-days-august-2021/

https://www.vbr.ru/mfo/mikrozaymy/podbor/best-loans-from-30-days-to-1-year-august-2021/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – независимый сервис сравнения и подбора банковских, страховых и финансовых продуктов, входит в тройку крупнейших площадок-финансовых агрегаторов. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 4 000 000 человек. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017 и победитель ComNews Awards 2019 за лучшее мобильное приложение. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 402 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 185 МФО, 53 НПФ, а также почти 4000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. Аудитория маркетплейса – люди, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. «Выберу.ру» — это проект IT-компании «DD Planet», один из самых быстрорастущих сервисов среди российских финансовых онлайн-агрегаторов. В марте 2020 года вошел в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ.

Рубрики
Главная

ТОП-10 карт для путешественников в июле 2021 года. Рейтинг «Выберу.ру»

Аналитики «Выберу.ру» (www.vbr.ru входит в тройку крупнейших финансовых маркетплейсов страны) подготовили новое исследование. Мы выяснили, с какими банковскими картами путешественник может сэкономить на расходах и получить кешбэк за поездки в бархатный сезон.

фото: ТОП-10 карт для путешественников в июле 2021 года. Рейтинг «Выберу.ру»

В текущей экономической ситуации многие семьи продолжают сокращать расходы на отдых или отказываются от него совсем. Именно поэтому многие банки, авиаперевозчики и РЖД активно предлагают специальные совместные программы, бонусы и льготы. Используя их можно сэкономить, если использовать банковскую карту с кешбэком в категории «Путешествия». Кроме того, часть расходов получится вернуть по государственной программе туристического кешбэка.

Эксперты финансового маркетплейса проанализировали условия дебетовых карт от банков ТОП-100 (по активам на 01.07.21г). В ходе исследования был составлен рейтинг Лучшие дебетовые карты для путешественников в июле 2021 года, в котором собраны 25 банковских предложений с наиболее выгодными для клиентов условиями.

Ключевым параметром расчётов при сравнении карт стал размер кешбэка. Учитывался курс обмена бонусов на рубли в программе лояльности банка. На позицию в рейтинге влияла процентная ставка на остаток средств на счете, а также стоимость выпуска и обслуживания карты. Дополнительно рассматривались условия снятия наличных и пополнения карты, опция смены категории кешбэка. В расчет были включены показатели надежности и значимости банка на рынке. Все участники рейтинга входят в систему страхования вкладов. Рейтинг «Выберу.ру» – это некоммерческое и нерекламное предложение.

Лидером рейтинга стала карта «Alfa Travel» Альфа-Банка, с бесплатным обслуживанием всегда и без условий, с несгораемыми милями и начислением до 7% на остаток средств счета. В ТОП-3 победителей попали: «Умная карта Visa Gold» Газпромбанка и карта «ЛокоДжем» ЛОКО Банка. Далее в порядке убывания следуют карты для путешественников: РГС Банка, Хоум Кредит Банка, ВТБ, Тинькофф Банка, ОТП Банка, Росбанка, Банка «Открытие».

«По данным Выберу.ру, весной 2020 интерес людей к картам с кешбэком за путешествия резко упал с началом коронавирусных ограничений. И хотя в целом спрос пока так и не восстановился, мы видим, что по сравнению с прошлым годом количество запросов по таким продуктам в июле 2021 года выросло почти в 3 раза. А раздел с дебетовыми картами в этом году посетили уже почти 400 тыс. пользователей, — отметила директор по коммуникациям «Выберу.ру» Ирина Андриевская. — В общей сложности калькулятор «Выберу.ру» сейчас позволяет сравнить 529 вариантов дебетовых карт с кешбэком, включая 62 предложения с категорией «Путешествия». Наибольшее количество онлайн-заявок в банк отправили пользователи из Москвы и Санкт-Петербурга; картами для путешественников активно интересовались жители Нижнего Новгорода, Екатеринбурга и Тюмени».

Полную версию рейтинга можно посмотреть по ссылке: https://www.vbr.ru/banki/debetovyekarty/podbor/best-travel-debet-cards-july-2021/

«Выберу.ру» www.vbr.ru – независимый сервис сравнения и подбора банковских, страховых и финансовых продуктов, входит в тройку крупнейших площадок-финансовых агрегаторов. Ежемесячная посещаемость сервиса — более 4 000 000 человек. «Выберу.ру» – лауреат Премии Рунета 2017 и победитель ComNews Awards 2019 за лучшее мобильное приложение. Сегодня в финансовом супермаркете «Выберу.ру» предложения от 402 кредитных организаций, 200 страховых компаний, 185 МФО, 53 НПФ, а также почти 4000 вариантов ипотечных продуктов, вкладов, банковских карт, Каско и ОСАГО. Аудитория маркетплейса – люди, индивидуальные предприниматели и малый бизнес (с 2020 года), заинтересованные в ежедневном качественном выборе финансовых решений. «Выберу.ру» — это проект IT-компании «DD Planet», один из самых быстрорастущих сервисов среди российских финансовых онлайн-агрегаторов. В марте 2020 года вошел в список социально значимых ресурсов от Минкомсвязи РФ.