Tag: МТС Банк

МТС Банк отменил комиссии за платежи с карт в мобильном приложении и интернет-банке.

Теперь клиенты-физические лица могут бесплатно совершать любые платежи в пользу юридических лиц – поставщиков услуг через системы самообслуживания МТС Банка с карт банка.

Через приложение МТС Банка и интернет-банк удобно оплачивать услуги поставщиков по всей России. Среди них телеком-операторы, интернет-провайдеры, госучреждения, управляющие компании, транспортные, страховые, инвестиционные компании и многие другие услуги. Если поставщика не удается найти по названию, платеж можно осуществить по свободным реквизитам – в этом случае комиссия также взиматься не будет.

«Мы видим регулярный рост популярности платежей с помощью наших дистанционных каналов. Банк не только постоянно расширяет каталог услуг для удобства клиентов, но и отменил все комиссии за платежи. Этот шаг позволит нам улучшить клиентский опыт, повысить качество обслуживания и лояльность, а также увеличит количество и объемы операций», – отметил вице-президент, руководитель кластера Платежи и переводы МТС Банка Кирилл Пальчун.

При оплате услуг с карт сторонних банков в приложении МТС Банка или интернет-банке может взиматься комиссия. С тарифами на переводы и оплату услуг рекомендуем ознакомиться до списания средств на соответствующих экранных формах.

МТС Банк возглавил рейтинг крупнейших банков по объему выданных кредитов на рынке POS-кредитования по данным экспресс-мониторинга аналитической компании Frank RG за июль 2024 года.

По данным аналитического агентства Frank RG, в июле 2024 года POS-кредитов[1] российскими банками было выдано практически на уровне июля прошлого года – количество кредитов сократилось всего на 1,4%. Объем выданных займов увеличился на 2,5%, а средняя сумма кредита – на 4% до 28 тысяч рублей. 

МТС Банк является лидером по объему и количеству кредитов, выданных в точках продаж в июле 2024 года. Банк значительно опережает по росту рынок в сегменте POS-кредитования – по результатам июля 2024 года прирост по объему выданных кредитов составил 27,3% год к году.

Аналитики МТС Банка отмечают, что рынок сдерживается ростом ключевой ставки Банка России более чем в два раза за этот период, ограничениями по долговой нагрузке, полной стоимости кредитов и ростом резервирования. При этом сохранение высокого спроса у покупателей позволило удержать рынок от охлаждения. 

Традиционно россияне чаще всего берут POS-кредиты на покупку мобильных телефонов, электроники и бытовой техники.

Активное развитие направления POS-кредитования МТС Банк начал в 2018 году и уже в 2021 году стал первым на рынке как по объему, так и по количеству выданных POS-кредитов. На протяжении более 3,5 лет банк удерживает лидерские позиции.

«В 2024 году МТС Банк сфокусировался на повышении маржинальности, сохранив при этом лидерство по количеству выданных кредитов. Мы также нацелены быть первыми и по объему выдач, растем быстрее рынка, увеличив в июле продажи на 60% по отношению к июню при росте рынка на 8,7%. Такой активный рост стал возможен благодаря выстроенным за многие годы продуктовым решениям и взаимоотношениям с партнерами, легкому и понятному клиентскому пути, а также запуску ряда новых продуктов с ритейлом, что дало нам дополнительный импульс летом этого года», – рассказала вице-президент, руководитель кластера POS-кредитования Ирина Брусенцева.

[1] POS-кредит – потребительский кредит, выдаваемый непосредственно в точках продаж. 

МТС Банк улучшает условия по накопительному счету «МТС Счет» в рублях. Для клиентов, впервые открывших «МТС Счет», с 1 августа действует приветственная ставка 19% годовых в течение первых двух месяцев. Проценты по счету начисляются ежемесячно на ежедневный остаток. Снятие и пополнение – без ограничений и потери процентов.

Максимальная ставка доступна в первые два календарных месяца для всех клиентов, которые ранее не открывали МТС Счет и не имеют действующих накопительных счетов, а также у которых не было вкладов в МТС Банке в течение последних 90 дней.

Для розничных клиентов максимальная ставка после окончания приветственного периода составляет 13,5% годовых при условии покупок от 10 тысяч рублей ежемесячно по всем дебетовым картам МТС Банка.

Для зарплатных клиентов МТС Банка с третьего месяца на МТС Счет действует ставка 14% годовых без дополнительных условий.

Для владельцев пакетов услуг Премиум и Private после окончания приветственного периода ставка составит 14% годовых при сумме покупок по дебетовым картам от 50 тысяч рублей в месяц. 

Ставки действуют на сумму до 2 млн рублей включительно для розничных и зарплатных клиентов, до 5 млн рублей – для Премиум и до 10 млн рублей – для Private.

На сумму остатков свыше действующих лимитов, а также при меньших оборотах по дебетовым картам предусмотрена базовая ставка 5% годовых.

С подробными условиями по накопительному счету «МТС Счет» можно ознакомиться на сайте банка по ссылке.

Аналитики МТС Банка и сервиса путешествий МТС Travel выяснили, как отдыхали россияне в первой половине лета 2024 года. Согласно исследованию, на треть по сравнению с прошлым годом вырос спрос на аренду катеров и лодок, а также на водные прогулки и круизы. В городах у крупных водоемов наиболее активно растет спрос на туристическое жилье.

Жаркое лето 2024 года, установившее во многих регионах России температурные рекорды, заставило россиян отправиться на отдых поближе к водоемам. В первой половине лета текущего года спрос на аренду лодок, катеров и водных велосипедов вырос на 34% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Средний чек стал больше на 24% и составил 1480 рублей.

На 33% вырос спрос на водные прогулки и круизы по сравнению с прошлым летом, средний чек увеличился на 11% до 4350 рублей.

Данные сервиса путешествий МТС Travel также подтверждают рост спроса на отдых у большой воды, в частности, растет популярность городов России, расположенных на речных побережьях. Аналитики МТС Travel составили рейтинг туристических городов по приросту онлайн-бронирований отелей и апартаментов за первую половину лета. Его возглавил Калининград – год к году количество бронирований в Кёнигсберге выросло на треть. При этом в пятерку лидеров данного рейтинга вошли сразу четыре речных города: Красноярск, Казань, Пермь и Москва. В Красноярске, куда приезжают отдохнуть на Енисее, по сравнению с первой половиной лета в прошлом году число бронирований выросло на 18%. Популярность Казани, одной из главных точек притяжения в Поволжье, год к году выросла на 16%. Такая же динамика по числу бронирований, сделанных самостоятельными путешественниками, наблюдается в Перми, расположенной на берегу самого крупного притока Волги – реки Кама. В столице по сравнению с прошлогодним сезоном стало на 13% больше бронирований. 

Среди перечисленных городов у воды наиболее бюджетное жилье туристы находили в Красноярске и Перми – за проживание там в первую половину лета путешественники платили в среднем 3 700 рублей (+3% здесь и далее – динамика к первой половине лета 2023 г.)  и 4 100 рублей в сутки (+15%) соответственно. Расходы на отели и апартаменты в столице составляли в среднем 5 000 рублей в сутки (+23%). За размещение в Калининграде в первой половине лета 2024 года россияне платили в среднем 5 700 рублей в сутки (+10%), а в Казани – 6 100 рублей за ночь (+12%). 

Методология исследования. 

Исследование основано на анализе обезличенных данных по банковским картам клиентов МТС Банка во всех регионах России. Учитывались платежные операции с 1 июня по 15 июля 2023 и 2024 годов. Также были проанализированы онлайн-бронирования туристического жилья, сделанные через сервисы МТС Travel и Bronevik.com, в первую половину лета 2023 и 2024 годов. 

МТС Банк изучил платежи россиян по QR-коду за первое полугодие 2023 и 2024 годов. Анализ собственных обезличенных данных по банковским картам показал, что количество операций за год увеличилось в 3,5 раза. Самое большое количество платежей совершено в магазинах сетей «Магнит» и «Пятерочка».

Популярность платежей по QR-коду среди россиян продолжает стабильно расти – такие платежи стали альтернативой сервисам бесконтактной оплаты. В отличие от последних, платеж по QR не имеет ограничений – его можно сделать с помощью любого банковского приложения на телефоне с любой операционной системой. 

В МТС Банке отмечают, что основным драйвером развития QR-платежей стала онлайн оплата. Доля онлайн-платежей в первом полугодии 2024 года составила 23% от общего количество транзакций с помощью QR-кода.

На рост популярности влияет и то, что многие продавцы со своей стороны стараются продвигать такой способ оплаты, т.к. в этом случае комиссия значительно ниже эквайринга. Часто продавцы просят расплатиться с помощью QR-кода, а крупные торговые сети запускают различные акции с кэшбеком или скидками.

По данным МТС Банка за первое полугодие 2024 года количество платежей, совершенных с помощью QR-кода, увеличилось в 3,5 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. А денежный оборот при оплате по QR вырос в 3 раза. Средняя сумма покупки уменьшилась на 13% до 1950 рублей.

Аналитики МТС Банка отмечают, что количество пользователей сервиса увеличилось на 66%, а частота платежей на 30%. Доля платежей по QR-коду составила 8,1% от общего количества транзакций по картам в первом полугодии 2024 года – года назад она была всего 2,7%.

Чаще всего в первом полугодии текущего года клиенты МТС Банка совершали покупки с помощью QR-кода в магазинах сетей «Магнит» и «Пятерочка», лотерейном супермаркете «Столото», а также в магазинах «Красное&Белое» и на маркетплейсе Ozon. 

За год пятерка лидеров претерпела незначительные изменения. В первом полугодии 2023 года в топ-5 торговых точек по количеству платежей по QR-коду входили: Wildberries, «Магнит», «Красное&Белое», Столото и «Пятерочка».  

Методология исследования. 

Исследование основано на анализе обезличенных данных по банковским картам клиентов МТС Банка во всех регионах России. Учитывались платежные операции по QR-коду в январе-июне 2023 и 2024 годов. 

МТС Банк объявляет о выпуске второго потока Финтех.Академии, по результатам которого 35 выпускников получили предложение об оплачиваемой стажировке. Студенты ведущих российских вузов прошли специализированное обучение по курсам Java-разработки, QA и системного анализа, приобрели навыки программирования от 23 менторов МТС Банка.

На обучение во втором потоке Финтех.Академии было подано 2008 заявок. Итоговый отбор состоял из тестов на hard skills и логику, а также интервью с экспертом. До очного Буткемпа в головном офисе МТС Банка дошли 110 кандидатов. По результатам решения командного бизнес-кейса на обучение в итоге были зачислены 87 студентов. Таки образом, конкурс составил 23 человека на место.

Слушателями Финтех.Академии стали студенты старших курсов из ВШЭ, МГУ им. Ломоносова, МГТУ им. Баумана, Финансового Университета при Правительстве РФ, РТУ МИРЭА и других ведущих вузов. 84% составили студенты старших курсов бакалавриата и специалитета, которые заинтересованы в получении постоянной работы в финтехе. 

«Мы видим высокую конверсию по итогам обучения в Финтех.Академии – свыше 50% слушателей, защитивших дипломы, получили предложение о стажировке в МТС Финтех. Мы смогли добиться таких высоких результатов благодаря вовлеченности руководителей и бизнес-заказчиков начиная с этапа отбора. Они продолжали держать тесную связь и во время всего процесса обучения, который включал Буткемп, кейс-чемпионат, очные встречи в офисе банка. Отдельно хочу отметить высокий профессионализм команды менторов и преподавателей, состоящей из внутренних и внешних экспертов. Сейчас мы работаем над стратегией развития образовательных проектов для студентов, поэтому активно проводим обсуждения с ведущими вузами столицы, чтобы создать новую еще более качественную и востребованную программу подготовки молодых талантов», – сказал Андрей Скуратов, директор Корпоративного университета МТС Банка.

ИТ-профессии становятся все более востребованными среди девушек. Это практически треть слушателей Финтех.Академии и более половины из них выбрали курс по системному анализу.

Обучение по программе «Системный аналитик» длилось четыре месяца, а по программам Java-разработки и QA – шесть месяцев. Помимо онлайн-занятий и индивидуальных консультаций с менторами и практикующими экспертами рынка финтеха, программа включала обязательные домашние задания, без выполнения которых невозможно было успешное завершение курса и выход на защиту диплома. В середине обучения слушатели участвовали в очном кейс-чемпионате в головном офисе МТС Банка, после которого 11 студентов досрочно получили приглашение на оплачиваемую стажировку. 

Итоги второго потока Финтех.Академии:

·       В группу QA было зачислено 15 слушателей, до конца обучения дошли 6 человек, которые досрочно были зачислены на стажировку до защиты итогового проекта.

·       В группу JAVA было зачислено 42 слушателя, до конца обучения дошли 32 человека, дипломные работы защитили 23 выпускника. На стажировку приглашены 14 человек.

·       В группу по системному анализу было зачислено 30 слушателей, до конца обучения дошли 20 человек, двое из них не защитили дипломные работы. Приглашения на стажировку получили 15 выпускников.

Всего по результатам второго потока было выдано 35 офферов на оплачиваемую стажировку в МТС Финтех длительностью от трех до шести месяцев с возможностью последующего зачисления в штат.

Финтех.Академия – образовательный проект МТС Банка, запущенный в ноябре 2022 года. В первом потоке обучение было доступно по двум специальностям: Java и QA-разработка. Во втором потоке была введена третья востребованная специальность – «Системный аналитик». На обучение в первом потоке было подано 1450 заявок.

Команда проекта Совета Евразийского Женского Форума (ЕЖФ) «Развитие Женского Предпринимательства» и Общероссийская общественная организация малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ» при поддержке ПАО «МТС-Банк» объявляют о запуске образовательной программы «Женщина может» для предпринимателей в 15 регионах России.

Образовательная программа направлена на вовлечение женщин в экономику и реализуется в рамках программ проекта ЕЖФ «Развитие Женского Предпринимательства» и исполнения дорожной карты Национальной стратегии действий в интересах женщин на 2023-2030 годы.

Её ключевые задачи – предоставление знаний для развития бизнеса и погружение в предпринимательскую среду независимо от возраста и опыта участниц. Принять участие могут как женщины, решившие пройти переквалификацию и реализовать свой потенциал в создании собственного бизнеса, так и опытные предпринимательницы, у которых стоит задача масштабировать бизнес. 

Инициатором программы «Женщина Может» выступил Комитет по развитию женского предпринимательства ОПОРА РОССИИ при поддержке МТС Банка. Осенью 2023 года был проведен пилот в Москве, и теперь организаторы приступили к масштабированию в регионах России.

«В проводимом ежегодно исследовании "Индекс предпринимательской активности женщин" 52% женщин отмечают, что нехватка знаний и опыта ведения бизнеса является основным барьером к началу своего дела. Женщина может развивать и масштабировать бизнес, получив знания от тех, кто уже создал свой бизнес, таких же предпринимателей. В этом ценность программы − стать частью сообщества женщин-предпринимателей», – рассказала Надия Черкасова, вице-президент ОПОРА РОССИИ.

В каждом регионе-участнике программа будет проходить в режиме интенсива в течение четырех дней и завершится защитой бизнес-проектов. Победительница каждого регионального этапа получит грантовую поддержку от МТС Банка в размере 100 000 рублей на продвижение бизнеса, а также консультацию от банка по выстраиванию рекламной стратегии. 

«Я убеждена, что каждая женщина, вступающая на путь предпринимательства, должна чувствовать уверенность в своих силах. Участие МТС Банка в реализации и масштабировании программы "Женщина может" основано на стремлении поддержать положительную динамику в развитии женского предпринимательства, создав комфортную среду для обмена опытом. Кластер малого бизнеса МТС Банка готов оказать содействие женскому бизнесу на каждом этапе его развития, предлагая различные банковские продукты, решения и сервисы», – отметила Надежда Панчурина, вице-президент, руководитель кластера малого бизнеса МТС Банка. 

МТС Банк и Национальный исследовательский университет «Высшая школа экономики» (ВШЭ) запустили новый совместный проект для стажеров. 260 студентов ИТ-специальностей ВШЭ приняли участие в «Школе Финтех-аналитики» МТС Банка, 34 из них получили приглашения на оплачиваемую стажировку в банк. 

В рамках первого этапа обучения прошла серия лекций от руководителей и специалистов банка по системной аналитике, продуктовой аналитике и аналитике данных. После каждой из лекций слушатели получали домашние задания. 

Студенты, показавшие лучшие результаты по каждому из направлений были приглашены в головной офис банка для прохождения финального этапа и собеседования. В программе были не только образовательные элементы, но и мастер-класс по самопрезентации от Корпоративного Университета МТС Банка. Ребята смогли получить полезные советы на старте своей карьеры и задать интересующие их вопросы.

В результате 34 студента ВШЭ получили приглашения на оплачиваемую стажировку по профильным направлениям, которая продлится от трех до шести месяцев, с возможностью последующего зачисления в штат банка.

МТС Банк активно развивает стажерские программы и самостоятельно занимается подготовкой квалифицированных кадров в рамках образовательного проекта Финтех.Академия. В мае этого года был выпущен первый поток из 18 системных аналитиков, 13 из которых были приняты на стажировку в банк.

В июне 2024 года состоится защита дипломов других направлений второго потока Финтех.Академии: QA-инженеров и JAVA-разработчиков. В прошлом году более 30 выпускников этих специальностей получили предложения об оплачиваемой стажировке в банке.

Основная цель образовательных программ МТС Банка – помочь талантливым студентам построить карьеру в ИТ и сформировать сильную команду ИТ-профессионалов для финтех-отрасли. 

МТС Банк изучил, какие товары россияне покупали в кредит весной 2024 года. Анализ обезличенных собственных данных показал, что большей популярностью пользовались мобильные телефоны – 24,9% и электроника – 16,1%.

По данным аналитического агентства Frank RG, весной 2024 года POS-кредитов[1] российскими банками было выдано на уровне весны прошлого года. Повышение ключевой ставки Банка России за этот период более чем в два раза – с 7,5% до 16% – не охладило рынок кредитования в точках продаж.

По данным аналитиков МТС Банка, самая популярная категория товаров, на которые брали POS-кредиты весной 2024 года, – мобильные телефоны. На них приходится 24,9% всех займов. Средняя сумма кредита составила 62 250 рублей.

На втором месте электроника – 16,1% от общего количества POS-кредитов. Средний чек – 36 730 рублей. Наиболее популярны в этой категории были аудио и видеотехника.

Тройку самых популярных товаров, приобретаемых в кредит весной 2024 года, замыкает бытовая техника с долей 12,4%. Средняя стоимость покупки – 36 230 рублей. Чаще всего весной 2024 года брали в кредит стиральные машины, холодильники и микроволновые печи.

Далее расположились аксессуары и гаджеты: гарнитуры, смарт-часы, внешние аккумуляторы и т.п. – 7,2% и мебель – 6,1%, средние чеки 3600 рублей и 92 950 рублей соответственно.

Методология исследования

Исследование основано на анализе обезличенных данных по кредитным продуктам клиентов МТС Банка во всех регионах России в марте-мае 2024 года. По данным аналитического агентства Frank RG, МТС Банк является лидером по количеству выданных POS-кредитов весной 2024 года. 

[1] POS-кредит – потребительский кредит, выдаваемый непосредственно в точках продаж. 

Аналитики МТС Банка изучили траты россиян в заведениях общепита весной 2023 и 2024 годов. Анализ обезличенных данных показал, что россияне стали на 37% чаще ходить в бары, а средний чек в заведениях общепита вырос на 17%.  

По данным МТС Банка весной 2024 года количество чеков в заведениях общепита в целом увеличилось на 17% по сравнению с весной прошлого года. Больше всего выросло количество транзакций в барах – на 37%, средний чек увеличился на 11% до 980 рублей.

В заведениях фастфуда весной этого года было совершено платежей на 17% больше, чем год назад, средний чек тоже немного вырос – на 6% до 440 рублей.

В ресторанах и кафе также отмечается рост обоих показателей, количество транзакций увеличилось на 13%, а средний чек – на 14% до 1310 рублей. 

Самый незначительный рост весной 2024 года показала доставка готовой еды из заведений общепита – количество заказов увеличилось на 7% по сравнению с весной 2023 года. Средний чек стал больше на 5% и составил 1020 рублей.

Ресторанный бизнес начал стабилизироваться после нескольких непростых лет, связанных с пандемией коронавируса и ограничениями из-за введенных санкций – активно развиваются различные бюджетные концепции и запускаются новые для рынка форматы, что привлекает россиян. Аналитики отмечают, на рост популярности услуг общепита также повлияло активное развитие внутреннего туризма.

Кроме того, рост интереса к заведениям общепита, а в особенности к барам, соответствует общему тренду на увеличение трат на развлечения и досуг.

Сэкономить в заведениях общепита можно с помощью карт МТС Weekend и MTS CASHBACK, держатели которых получают 5% кешбэка за оплату в кафе и ресторанах, 3% − за фастфуд.  По виртуальной карте Мир MTS CASHBACK LITE предусмотрено 3% кешбэка в кафе и ресторанах. 

Методология исследования. 

Исследование основано на анализе обезличенных данных по банковским картам клиентов МТС Банка во всех регионах России. Учитывались платежные операции в марте-мае 2023 и 2024 годов.